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衍生品交易業務

  作為少數幾家經銀監會批準開辦衍生產品業務的城市商業銀行之一,本行竭誠為客戶提供更加多樣化的金融產品和服務,目前開展的衍生品業務囊括了利率互換、遠期利率協議、遠期結售匯、外匯掉期及信用風險緩釋工具等各個方面,為客戶提供了包括風險管理、成本管理以及結構化投融資方案等諸多創新的服務。本行是上海清算所中央對手方清算會員,已與境內外40多家知名金融機構簽署了NAFMII、ISDA 等衍生產品主協議,建立了良好的交易渠道,已經成為國內知名的衍生產品交易機構。

  (1)利率互換

  目前銀行間最活躍的利率衍生產品,交易雙方約定在未來的一定期限內,根據約定數量的同種貨幣的名義本金交換利息額的金融合約,達到控制利率風險或自營交易的目的。我行從2008年以來積極從事自營、代客利率互換業務,并獲得了清算會員的資格。

  (2)標準利率衍生產品

  以銀行間質押式回購利率、shibor報價等資金價格為標的的衍生產品,隨著利率市場化不斷推進,標準利率衍生產品對于規避利率風險、鎖定資金價格等方面將發揮重要作用。

  (3)遠期利率協議

  協議雙方約定在名義本金的基礎上進行協議利率與參照利率差額支付的遠期合約。它是一種非標準化合約,適用于管理特定產品或組合的利率風險。

  (4)債券遠期

  交易雙方約定在未來的某一日期(≧T+2),以約定價格和數量買賣標的債券的行為,可以用于鎖定債券收益。

  (5)標準債券遠期

  以標準化債券為標的的金融衍生品。它可以對沖債券的利率風險,鎖定債券持有期間收益;同時也是流動性較好的債券雙向自營交易工具。

  (6)信用風險緩釋工具

  一種是信用風險緩釋合約,由買方向賣方支付信用保護費用,由賣方就約定的標的債務向買方提供信用風險保護。另一種是信用風險緩釋憑證,是由標的實體以外的機構創設的,為憑證持有人就標的債務提供信用風險保護的,可交易流通的有價憑證。兩者都是信用風險的管理工具。

  (7)貸享盈

  “貸享盈”是本行基于貸款利率的利率互換代客交易產品,是指本行和具有法人資格的企事業單位約定在未來一定時期內,根據約定數量的貸款本金,支付或收取中國人民銀行公布的一年期貸款基準利率與約定利率之間的利息差額的交易。企業通過“貸享盈”產品能有效降低利率風險,節約融資成本。

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