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遠期結售匯

產品簡介
  遠期結售匯業務是指本行與客戶簽訂遠期結售匯協議,約定未來辦理結匯或售匯的幣種、金額、期限及匯率,到期時按照約定的幣種、金額和匯率辦理結匯或售匯業務。原則上銀行須向客戶收取不少于6%的保證金。
產品分類
  按交易方式分為固定期限的遠期交易和擇期交易。固定期限的遠期交易是指交易雙方在簽訂的遠期外匯合同中規定了具體交割日的遠期交易。擇期交易是指在該期限內任何一個工作日可以選擇交割。
業務特點
· 為客戶鎖定結售匯匯率,從而鎖定了客戶的成本;
· 為客戶避免了匯率波動帶來的風險。
適用對象
  匯率波動幅度較大的情況下,收匯和付匯時間與合同簽訂日間隔較長的企業。
業務流程
· 本行與客戶簽訂遠期結售匯協議書;
· 客戶提交遠期結售匯申請書和貿易合同,并在支行開立遠期結售匯保證金賬戶;
· 客戶接受本行遠期結售匯報價后,存入相應保證金,并提交保證金的入賬憑證復印件;
· 客戶所在支行提交遠期結售匯審批單;分支行在代客資金交易系統提交遠期交易,完成與總行的系統內平盤,打印遠期結售匯證實書。
· 到期交割日前,遠期結匯中客戶外匯資金進入其在本行的外匯賬戶,遠期售匯業務中客戶人民幣資金進入其在本行的人民幣賬戶;
· 到期交割日,本行與客戶辦理遠期結售匯業務交割;
· 支行退還客戶保證金。

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